Es cierto que las inversiones inmobiliarias pueden ser una gran forma de conseguir unos ingresos extra, sin embargo ¿cómo elegir la más adecuada entre todos los tipos que existen?
Desde Arquitasa te contamos a continuación los tipos de inversiones inmobiliarias que existen y cuáles pueden ser más recomendables en cada ocasión.
Indice de contenidos
- 1 Definición de inversiones inmobiliarias
- 2 Importancia de diversificar la inversión
- 3 Tipos de inversiones inmobiliarias
- 4 Factores a considerar al invertir en propiedades inmobiliarias
- 5 Estrategias de inversión en propiedades inmobiliarias
- 6 Ventajas y desventajas de invertir en propiedades inmobiliarias
- 7 Preguntas frecuentes y respuestas:
- 8 Datos interesantes sobre inversiones inmobiliarias
- 9 Conclusiones de los puntos principales
Definición de inversiones inmobiliarias
Las inversiones inmobiliarias pueden ser una manera extra con la que conseguir un dinero adicional. Tanto las inversiones en fondos inmobiliarios como la compra de inmuebles pueden ser una manera eficaz con la que conseguir generar ingresos pasivos a medio plazo.
Sin duda, invertir en el sector inmobiliario (o en bienes raíces) puede ser una muy buena estrategia con la que poder generar ingresos adicionales. Sin embargo, es necesario tener en cuenta varias particularidades y casuísticas para sacar el máximo rendimiento a cada inversión inmobiliaria.
Importancia de diversificar la inversión
Si te estás planteando invertir en el sector inmobiliario, la diversificación de la inversión es primordial a la hora de obtener mayores ganancias y asumir un riesgo menor. De esta forma, la rentabilidad de la inversión puede ser mantenida durante periodos de tiempo más prolongados y el patrimonio queda mejor protegido ante situaciones de inflación.
Por otro lado, la diversificación de la inversión inmobiliaria facilita la posibilidad de poder planificarlo desde diferentes enfoques. De este modo, al repartir el tipo de inversiones, se puede combinar también los plazos de tiempo para dicho retorno.
Tipos de inversiones inmobiliarias
Las inversiones inmobiliarias no solo consisten en comprar pisos u otro tipo de inmuebles. Existen otro tipo de acciones inmobiliarias con las que poder manejar adecuadamente la inversión:
Propiedades de alquiler
El alquiler de propiedades o inmuebles residenciales puede ser una gran inversión inmobiliaria, independientemente de si se trata de un alquiler estacional o de larga estancia.
La rentabilidad del alquiler de una propiedad dependerá de la duración de la estancia y de otras condiciones que caracterizan la inversión. Sin embargo, a grandes rasgos, un contrato de alquiler de 12 meses puede ofrecer una rentabilidad de alrededor del 3% del valor del inmueble.
Propiedades comerciales
Los bienes comerciales, como oficinas o propiedades empresariales, pueden ser una gran rentabilidad. Sin embargo, suelen necesitar un mayor capital inicial y un contrato de arrendamiento por más años. Además, los precios de los alquiler pueden variar dependiendo de la fluctuación de los mercados y del precio del arrendamiento.
Propiedades industriales
Las propiedades industriales pueden ser destinadas para diferentes usos: fabricación de bienes, naves industriales, producción de servicios, como almacén…
Por lo general, las propiedades industriales suelen tener flujos de ingresos fuertes que ayudan a aumentar la rentabilidad. Además, las propiedades industriales pueden segmentarse y aprovechar el arrendamiento de los diferentes espacios que se creen.
Propiedades de uso mixto
Las propiedades de uso mixto son los bienes que combinan diferentes categorías en un único activo como, por ejemplo, un edificio de viviendas con locales comerciales. De este modo, este tipo de propiedades ofrecen un mayor grado de diversificación para los inversores y un menor riesgo.
Propiedades en desarrollo
Las propiedades sin construir pueden ayudar a diversificar las inversiones inmobiliarias. Los terrenos no construidos tienen una gran atracción para aquellas personas que buscan una inversión de larga proyección. Bien sea para construir un inmueble en ese terreno en bruto o para su conservación, las propiedades en desarrollo pueden ser una oportunidad inigualable para los inversionistas.
Sin embargo, los terrenos sin construir requieren de una investigación exhaustiva del mercado y de otros conceptos que pueden hacer optimizar las ganancias.
REITs
Para invertir en REITs (Real Estate Investment Trusts) suele ser necesario hacerlo mediante un fondo inmobiliario con el que poder invertir en bienes raíces a los que no se podría tener acceso de otra manera. Por lo tanto, se trata de una fórmula activa con la que las personas pueden invertir y beneficiarse de ventajas como una buena rentabilidad, una inversión diversificada y una administración especializada.
Factores a considerar al invertir en propiedades inmobiliarias
Si estás pensando en invertir en bienes inmuebles, ten en cuenta que, a pesar de tratarse de una inversión con gran atractivo, puede ser una gran estrategia con la que poder diversificar la inversión. Por lo general ofrece un flujo de inversión cuyo valor incrementa con el paso del tiempo.
Sin embargo, existen diferentes factores que pueden ocasionar ciertos riesgos en dicha inversión. Algunos de los puntos y las características a considerar para una inversión inmobiliaria rentable son:
Ubicación
El lugar donde se encuentre el inmueble es fundamental a la hora de determinar el precio y el valor de la propiedad. Un inmueble con buena comunicación, acceso a transporte público y desarrollo urbanístico es una oportunidad con alta valoración dentro del sector.
Valoración de la propiedad
La valoración del inmueble, es decir, el precio, es una condición indispensable a la hora de elegir entre una inversión inmobiliaria u otra. Sin embargo, hay que pensar que no se trata de la compra de un bien para un uso personal sino con fines comerciales o de arrendamiento. Para conocer el valor real de un bien es muy importante realizar una tasación oficial y no fiarnos de los precios de mercado
Estado de la propiedad
La condición en la que se encuentre el inmueble determina, en cierta manera, su capacidad de venta. Por ello, es recomendable realizar una remodelación adecuada para que el valor de la propiedad pueda aumentar hasta un 10% adicional.
Rentabilidad esperada
Este término estadístico, conocido también como valor esperado, se utiliza para estimar cuál puede ser el valor esperado de la inversión según probabilidades y estadísticas. Hay que tener en cuenta que la inversión 100% segura es prácticamente imposible; por ello, la rentabilidad se suele basar en que la inversión cuente con un valor esperado positivo.
Tendencias del mercado
La tendencia del mercado, como es de esperar, debe ser tenida en cuenta a la hora de elegir entre una inversión inmobiliaria u otra. A pesar de que el mercado suele mantenerse estable, los precios de las viviendas pueden cambiar según el momento y situación económica general del país. Por ello, es recomendable revisar los precios de los inmuebles según las tendencias del mercado.
Estrategias de inversión en propiedades inmobiliarias
Ahora que ya conocemos algunas condiciones y características con las que lograr la mejor inversión inmobiliaria, es necesario comprender cuáles son las estrategias que se llevan a cabo con mayor frecuencia:
Compra directa
A la hora de realizar una compra directa, es necesario tener en cuenta el flujo de caja y los gastos que pueden estar derivados de dicha compra. Del mismo modo, es necesario considerar la localización ya que no es lo mismo un piso en el centro de una ciudad que una casa de campo a las afueras.
De lo contrario, si no se tienen en cuenta estas características, podrían ocasionarse pérdidas.
Fondo de inversión inmobiliaria
A través de un fondo de inversión inmobiliario es posible invertir en el sector sin tener que comprar directamente una vivienda. Mediante una cartera de activos se puede encontrar diferentes inversiones inmobiliarias, incluidas aquellas que supongan una inversión baja y una dedicación menor.
Sin duda, invertir a través de una sociedad inmobiliaria es una gran alternativa si no se quiere realizar la compraventa directa de una propiedad. Además, los fondos de inversión inmobiliaria cuentan con un gran grupo de expertos que gestionan profesionalmente la cartera de activos.
Crowdfunding inmobiliario
El crowdfunding, en cualquier sector, es un modelo de financiación colectiva. En lo que respecta al sector inmobiliario, hace referencia a la unión de varios inversores para realizar un proyecto inmobiliario que no podrían llevarse a cabo si lo realizaran por separado. De este modo, uno puede ser inversor sin necesidad de tener que aportar una gran cantidad de dinero.
El modelo de crowdfunding permite distribuir la inversión de una persona en diferentes proyectos. Sin embargo, como sucede en otro tipo de inversiones, existen ciertos riesgos y rentabilidades principales.
Sociedad de inversión inmobiliaria
Con carácter colectivo y no financiero, una sociedad de inversión inmobiliaria tiene un objetivo principal: invertir en inmuebles urbanos para su posterior arrendamiento. Se trata de invertir en bienes, valores o derechos para poder conseguir que el rendimiento del inversor se implemente según los resultados.
Compra con financiamiento
La financiación nos permite tener acceso a recursos económicos, independientemente de si es para destinarlo a un gasto o a una inversión. En el caso del sector inmobiliario, es frecuente que la compra de un inmueble vaya acompañada de la concesión de una financiación por parte de una entidad bancaria.
A cambio de unos intereses que varían según las condiciones pactadas y los tiempos de devolución, la financiación bancaria es la forma perfecta para conseguir capacidad económica para comprar un inmueble.
Ventajas y desventajas de invertir en propiedades inmobiliarias
En este punto, está claro que las inversiones inmobiliarias pueden ser una recompensa financiera. Sin embargo, existen ciertas ventajas e inconvenientes según la inversión inmobiliaria que se realice:
Ventajas
Algunas de las principales ventajas que la inversión en propiedades inmobiliarias puede conllevar son:
- Flujo de caja: comprar un inmueble o propiedad puede conllevar una serie de oportunidades financieras e ingresos adicionales. Al comprar una propiedad, la inversión puede obtenerse al alquilarla y conseguir una renta mensual. Es lo que se conoce como flujo de caja.
- Apreciación: es otro de los ingresos que se pueden obtener mediante la inversión de propiedades inmobiliarias. Así, en caso de que el valor del inmueble aumente, puede ser un buen momento para venderlo y obtener ganancia por ello.
- Ventajas fiscales: en caso de estar comprando tu primera vivienda, puede que tengas oportunidad de beneficiarse de determinados beneficios fiscales. Además, de manera anual se puede obtener una deducción por depreciación, un porcentaje que corresponde al valor del inmueble adquirido.
Desventajas
La inversión inmobiliaria también puede conllevar una serie de desventajas:
- Dificultad: las inversiones inmobiliarias pueden ser difíciles de gestionar ya que se trata de un activo que debe ser cuidado de manera diaria. Además, su alquiler puede conllevar una serie de problemas para gestionar.
- Inversión tardía: invertir en el sector inmobiliario no es un proceso rápido ni al que se pueda entrar o salir con ligereza. Esta particularidad hace que, normalmente, la conversión del activo en dinero no se produzca de manera inmediata.
- Tiempo: el proceso de inversión es el sector inmobiliario necesita de mayor tiempo que otras inversiones. Está compuesto por varias fases que han de seguirse para conseguir la inversión futura.
Preguntas frecuentes y respuestas:
¿Cuáles son los principales tipos de inversiones inmobiliarias?
Aunque existen diferentes tipos de inversiones inmobiliarias, destacan las propiedades comerciales, las residenciales, las industriales y los terrenos.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en bienes raíces?
Como hemos visto previamente, invertir en bienes raíces puede conllevar una serie de beneficios o ventajas como los ingresos pasivos, la apreciación del valor del inmueble o la posibilidad de diversificar la cartera o tipos de inversiones.
¿Cuáles son los riesgos asociados a las inversiones inmobiliarias?
La inversión inmobiliaria puede conllevar también algunas desventajas o riesgos como problemas con los inquilinos, la necesidad de realizar mejoras, pagar impuestos, resolver alteraciones legales o vivir con la incertidumbre de que el precio de la vivienda disminuya.
Datos interesantes sobre inversiones inmobiliarias
- Crecimiento sostenido: El sector inmobiliario en España ha experimentado un crecimiento sostenido en los últimos años. Desde la recuperación después de la crisis financiera de 2008, el mercado inmobiliario ha ido en aumento, atrayendo inversiones tanto nacionales como internacionales.
- Ciudades principales: Madrid y Barcelona son las ciudades más atractivas para las inversiones inmobiliarias en España. Estas ciudades tienen una gran demanda de propiedades residenciales y comerciales, lo que las convierte en destinos ideales para invertir en bienes raíces.
- Turismo: España es uno de los principales destinos turísticos del mundo, lo que impulsa la demanda de propiedades en zonas turísticas. Lugares como las Islas Baleares, la Costa del Sol y la Costa Brava son especialmente populares para invertir en propiedades vacacionales.
- Golden Visa: El programa de Golden Visa en España ha incentivado las inversiones inmobiliarias extranjeras. Al invertir una determinada cantidad de dinero en propiedades españolas, los inversores pueden obtener la residencia y la posibilidad de acceder a la ciudadanía española.
- Rendimiento de alquiler: Muchos inversores encuentran atractivo el mercado de alquiler en España debido a los altos rendimientos que se pueden obtener. En ciudades como Barcelona y Madrid, la demanda de alquileres es alta, lo que puede generar ingresos estables a largo plazo.
- Mercado de segunda vivienda: España es conocida por ser un destino popular para la compra de segundas residencias por parte de extranjeros. Muchos inversores optan por adquirir propiedades vacacionales en la costa o en zonas rurales para su uso personal y como una inversión a largo plazo.
- Inversiones en propiedades comerciales: Además de las inversiones residenciales, el sector inmobiliario comercial también es atractivo en España. Los inversores pueden aprovechar oportunidades en oficinas, locales comerciales, hoteles y centros comerciales, especialmente en áreas urbanas en constante desarrollo.
Es importante tener en cuenta que las inversiones inmobiliarias conllevan riesgos y es recomendable realizar un análisis exhaustivo y contar con asesoramiento profesional antes de invertir.
Conclusiones de los puntos principales
En definitiva, una inversión inmobiliaria puede ser una gran manera de poder obtener ciertos ingresos adicionales. Invertir en propiedades inmobiliarias puede ser una gran opción siempre y cuando se realice de la manera correcta y no sufran grandes contratiempos. Además, hay que tener en cuenta que existen diferentes tipos de mercados inmobiliarios
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